【SBI証券の口座開設方法】必要書類や初期設定の手順を解説

2023.09.18更新

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SBI証券ってどうやって開設するの？

こんな方に向けた記事です。

2022年現在、ネット証券№1の口座開設数を誇る「SBI証券」はオンラインで簡単に口座開設することができます。

ただし初めて口座開設される方にとっては「用語」の意味が理解できないなど、やや難しく感じます。

そこでこの記事では

投資歴10年以上(失敗経験もあり)
AFP・簿記資格を保有中
現在の含み益は4桁万円超え
年間予想配当金は100万円超え

のわたし「こるきち」がSBI証券の口座開設方法について解説します。

口座開設の手順は次のとおり

メールアドレス登録
個人情報入力と納税方法を選択
口座開設方法(ネットor郵送)を選択
規約の確認・同意
本人確認書類を提出
初期設定

管理人こるきち

必要書類や初期設定での専門用語についても解説します。

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口座開設前に準備するモノ

SBI証券の口座開設で必要な書類は以下のとおり↓↓

マイナンバーカードをお持ちの方: 「マイナンバーカード」のみでOK

マイナンバーカードをお持ちでない方: 「通知カード」＋「写真付き本人確認書類」が必要

＜写真付き本人確認書類＞の例
・運転免許証
・パスポート
・在留カード
・特別永住者証明書

管理人こるきち

上記の組み合わせが1番楽で早く開設できます。

SBI証券　口座開設手順

まずはここから公式サイトへ移動します↓↓

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メールアドレスの登録

ご自身のメールアドレスを入力して「送信」

管理人こるきち

SBI証券より「認証コード」付のメールが届きます。

届いたメールに記載されている「認証コード」を入力して「次へ」

個人情報を入力して開設する口座を選択

個人情報を入力して、開設する口座を選択

管理人こるきち

一般口座(自分で計算・申告する)はメリットがないので、特定口座(1番左or真ん中)を選択しましょう！

特定口座とは証券会社が損益を計算してくれる口座

通常の一般口座では自分で損益を計算する必要があります。

しかし特定口座では証券会社が損失と利益を計算して「年間取引報告書」という書類にまとめてくれます。

管理人こるきち

確定申告時は「年間取引報告書」の内容を転記するだけでよくなるため非常に楽です。

源泉徴収あり・なしの違い: 「源泉徴収あり」＝納税も証券口座が代行してくれる。(確定申告する必要なし)
「源泉徴収なし」＝「年間取引報告書」をもとに自分で確定申告して納税する。ただし年間利益が20万円以下なら利益に対して非課税になり利益の手取りが増えます。

利益を少しでも多く残したい方は「源泉徴収なし」
確定申告するのが面倒と思う方は「源泉徴収あり」

を選択すればよいでしょう。

※一般口座は「年間取引報告書」が発行されず、確定申告が大変になるためおすすめしません。

管理人こるきち

また「源泉徴収あり」を選択していても確定申告はできますので、「配当控除」や「外国税額控除」を適用したい場合は確定申告しましょう。

「配当控除」についてはこちら

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非課税口座と銀行口座の開設を選択

非課税口座(NISA、つみたてNISA)を開設するか選択

NISA(非課税口座)とは: 投資の利益に対して税金がかからなくなる口座。(※通常は利益に対して約20%の税金がかかる)
「NISA」「つみたてNISA」どちらか1つしか開設できず、それぞれの証券口座で開設することもできないため、
・どの証券会社で
・どちらを開設するか
を決めなければならない。

管理人こるきち

どちらを開設するか迷っている方は「申し込まない」を選択してあとから申請しましょう！